Formulier Herkomst gelden inzake WWFT Stap 1 van 6 - Onderzoeks- en meldingsplicht 0% Waarom dit formulier? Onderzoeksplicht notaris Notarissen zijn verplicht onderzoek te doen naar de herkomst van gelden (bijvoorbeeld: de aankoopsom van een woning). Indien gelden door of namens een cliënt op de notariële kwaliteitsrekening (derdenrekening) worden gestort, dan moet de notaris aan de cliënt een verklaring vragen over de herkomst van die gelden. Uitgezonderd zijn gelden van een hypotheekverstrekker (zie hieronder). Meldingsplicht notaris De notaris is verplicht ongebruikelijke transacties die te maken kunnen hebben met witwaspraktijken of financieren van terrorisme te melden bij het meldpunt ongebruikelijke transacties, officieel FIU-Nederland genaamd. Dit op grond van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). De Wwft geldt voor bijna het gehele werkterrein van de notaris, behalve het familie- en erfrecht. Aankoop/verkoop woning In het geval de koopsom van een woning (of waarborgsom) gedeeltelijk of volledig op de derdengeldenrekening wordt overgemaakt, is de notaris verplicht om te achterhalen waar het geld vandaan komt en of de bron een relatie heeft met de koper die de koopsom moet voldoen. Hetzelfde geldt voor de verkoper van een woning. Als het geld afkomstig is van een (hypotheek)bank met een vergunning en deze bank vestigt ook een hypotheek op het onroerend goed, dan is dat uiteraard een bron die gebruikelijk is bij aankoop van een woning die dan ook geen verdere aandacht behoeft voor wat betreft die geldstroom (update 3 september 2019). !!!--Belangrijk--!!!Indien er geen aannemelijke verklaring is of komt voor de herkomst van gelden dan zijn wij verplicht een melding te doen bij de FIU en kan het zelfs zijn dat wij niet mogen meewerken aan de transactie! 026Notariaat voldoet o.a. aan haar onderzoeksplicht door je te vragen dit online formulier in te vullen en door eventuele documenten op te vragen. Wij vragen dit ruim voor het tekenen van de akte(n), zodat we je niet met deze vraag lastig hoeven te vallen tijdens de afspraak op ons kantoor.Ik ben mij bewust van de verregaande onderzoeks- en meldingsplicht van een notaris* Ik heb bovenstaande nauwkeurig gelezen. Naam* Voornaam Tussenvoegsel Achternaam Geboortedatum* dag-maand-jaarUw beroep* Geen beroep? Vul 'n.v.t.' in.Totaal maandelijks netto inkomen*Voer een getal groter dan of gelijk aan 0 in.Bijv. salaris, uitkering, pensioen Vult u namens een bedrijf dit formulier in?* Ja Nee Naam bedrijf* Aankoop/verkoop samen met een partner* Ja Nee Mede namens partner* Ik vul mede namens mijn partner dit formulier in Mijn partner vult zelf het formulier in Naam partner* Voornaam Tussenvoegsel Achternaam Geboortedatum partner* dag-maand-jaarBeroep partner* Geen beroep? Vul 'n.v.t.' in.Totaal maandelijks netto inkomen partner*Voer een getal groter dan of gelijk aan 0 in.Bijv. salaris, uitkering, pensioen Totaal maandelijks netto inkomen (eigen + eventuele partner)Bedrag eigen geld*Geef het totaal bedrag (of een schatting) op dat is of wordt overgemaakt naar onze derdengelden rekening (ook in het geval het bedrag later wordt terugbetaald).Voer een getal groter dan of gelijk aan 0 in.Herkomst eigen geld* Spaargeld Schenking/gift Erfenis Lening familie Lening eigen BV Lening anders Verkoopopbrengst (oude) woning Anders Je hebt bij de vorige vraag "anders" ingevuld. Geef een toelichting van de herkomst.*Van wie heb je een schenking/gift ontvangen?* Van wie heb je een geldbedrag geleend?* Van welke BV heb je een geldbedrag geleend?* Bedrag eigen geld partner*Geef het totaal bedrag (of een schatting) op dat is of wordt overgemaakt naar onze derdengelden rekening (ook in het geval het bedrag later wordt terugbetaald).Voer een getal groter dan of gelijk aan 0 in.Herkomst eigen geld partner* Spaargeld Schenking/gift Erfenis Lening familie Lening eigen BV Lening anders Verkoopopbrengst (oude) woning Anders Je hebt bij de vorige vraag "anders" ingevuld. Geef een toelichting van de herkomst.*Van wie heb je een schenking/gift ontvangen?* Van wie heb je een geldbedrag geleend?* Van welke BV heb je een geldbedrag geleend?* Ik verklaar alle vragen naar waarheid te hebben beantwoord*Ik verklaar alle vragen naar waarheid te hebben beantwoord en bij het eventueel indienen van de documenten geen onjuiste of onvolledige gegevens te hebben verstrekt of te zullen verstrekken. Ja, dat bevestig ik. Ik stuur z.s.m. de gevraagde gegevens/documenten. Gegevens/documenten ACTIE VEREIST De volgende gegevens/documenten dien je op te sturen naar info@026notariaat.nl:Je (of je partner) hebt aangegeven dat de herkomst eigen geld (onder andere) spaargeld is. Stuur ons een kopie van je bankafschrift van tenminste 6 maanden oud én één van tenminste 12 maanden oud.Je (of je partner) hebt aangegeven dat de herkomst (onder andere) schenking/gift is. Stuur ons een kopie van je bankafschrift met de bijschrijving van deze schenking op je rekening én een kopie van de schenkingsovereenkomst.Je (of je partner) hebt aangegeven dat de herkomst (onder andere) een erfenis is. Stuur ons een kopie van je bankafschrift met de bijschrijving van het erfdeel op je rekening én een kopie van de aangifte erfbelasting.Je (of je partner) hebt aangegeven dat de herkomst (onder andere) een lening is. Stuur ons een kopie van de geldleningsovereenkomst.Je (of je partner) hebt aangegeven dat de herkomst (onder andere) de verkoopopbrengst van een woning is. Stuur ons een kopie van de nota van afrekening van die transactie.Je (of je partner) hebt aangegeven dat de herkomst (onder andere) "anders" is. Stuur ons een kopie van documenten die dat aantonen.E-mailadres* Naar dit adres sturen we een kopie van dit formulierOok en kopie naar e-mail partner?* Ja Nee E-mailadres partner*
